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独立评论

作者: 见好就收   美国没有借更不欠中国的钱!深度揭秘一个家喻户晓的”芮式”谣言 2017-05-17 10:02:27  [点击:603]
芮成钢最近又火了一把,因为网上曝光了他被吉林省蛟河市法院一审判处有期徒刑6年的消息和在狱中正在被“验明正身”的照片。

但芮成钢真正地火起来还是因为他的两句“名言”。一句是他对美国总统奥巴马说的:“我代表亚洲”;一句是他对华裔美国驻华大使骆家辉说的:“美国欠中国很多钱”。而后一句比前一句更“深入人心”,可以说是家喻户晓,人人皆知,是个中国人都知道美国欠中国好多钱。非但如此,而且在许多国人的心里,美国人还欠债不还,极为恶劣,简直是个赖皮!尤其是2011年9月央视名嘴芮成钢在主持达沃斯论坛时当面质问美国驻华大使骆家辉说:“你坐经济舱,是否在提醒美国欠中国很多钱?”引起网上一片“还钱!还钱!”声,更加深了许多人“美国借了中国很多钱”、“美国欠钱不还”、“我们是美国的债主”的印象,也让许多人产生了对中国政府的不满和在美国人面前理直气壮的自豪感,否则芮成钢也不会在美国大使面前那么咄咄逼人,闹出“地球人都知道”的国际笑话来。

“美国欠中国很多钱”?事实果真如此吗?

我可以肯定地说:美国没借中国的钱,更不欠中国的钱!这是中国近些年来影响面最大的一个谣言,也是一个明显违背基本常识的低级谎言!


(图1:芮成钢与美国大使骆家辉)

既然“美国欠中国很多钱”是一个明显违背基本常识的低级谎言,为什么许多人还被芮成钢和官媒蒙蔽了?除了国人对官媒的盲信和盲从,还有一个重要的原因,就是许多人搞不清这几个术语和概念的区别——“借贷”和“借钱”、“债”和“钱”、“债”和“欠钱”、“债权”和“债务”、中国的“外汇储备”是“资产”还是“负债”?而官媒和芮成钢正是利用了人们的这一弱点,用似是而非的术语、偷换概念的手法,大大地玩了国人一把,并留下了一个国际笑话:“美国欠中国很多钱”。

这个谎言的危害是巨大的、多方面的,有必要进行一下澄清。比如:一、它通过央视的放大,影响面很广,给全中国人造成了普遍的思想混乱;二、玩弄、浪费了无数“反美”“爱国”人士的感情;三、给政府添乱——当不明真相的吃瓜群众知道我们的政府把巨额外汇“借给美国”这个最大的“境外敌对势力”后产生了极大的不满情绪,对我们的政府造成了很大的压力和麻烦,迫不得已,不得不明卖暗买,好不头痛和辛苦;四、新任华裔驻华大使骆家辉一到中国就平白无故成了众矢之的,各种不友好的言论满网飞,对中美关系造成了很坏的影响;五、因为这个谣言的荒唐,全世界都在耻笑我们中国……

下面,本狐就尽量用通俗易懂的方式来澄清这些概念、揭秘这个颇具“央视特色”的“芮式”谎言。因为类似的术语还有很多,比如把“政府债务”说成是“主权债务”、把“央行(政府)负债”说成是“外汇储备”、把“印钞经济”说成是“投资式增长”、把“央行放水”说成是“积极的货币政策”……

一、“借贷”≠“借钱”

稍有经济和会计学常识的人都知道,在财务上,“借贷”是一种记账术语,“借”和“贷”只是财务上的一种记帐符号和方法而已,而非许多人理解的“借钱”,进而又变成“欠钱”。甚至“借贷”根本就与钱没有任何关系,因为这是两个完全不同的概念!换言之,这个“借”和“贷”不能从字面上去理解为谁欠了谁的钱,它只是一种记账符号,仅此而已!如图2:


(图2:借贷记账法图例)

简而言之,借贷记账法是以会计“等式”作为记账原理,以借、贷作为记账符号来反映业务增减变化的一种复式记账方法,其记账规则为:有借必有贷,借贷必相等。这样帐目才能平衡。

可见借贷不过是一种记账方法而已,怎么能说是买美国国债就是借给或贷给美国钱呢?你把钱买了中国的国债或存入银行,拿到一张国债凭据或存单,是否也是你借钱给中国政府和银行呢?是否也是中国政府和银行欠你的钱呢?同样一件事,你为什么没那么想?因为你知道自己的目的是为了保值和增值(虽然有时结果可能是相反),因为你知道自己是在投资或理财!因为你知道自己做的是一桩企图谋利的交易!

退一步说,就算你买美国国债是美国借你的钱,欠你的钱,但买国债是一种投资契约,到期后你才可以兑付或提前从国债市场上抛售兑现,过期不还或提前要求变现都属违约,只要没到期,你就不能提前要求发债方“还钱”,更不能说人家欠你的钱!你买中国的国债,政府能提前给你兑付吗?还是到期后你自己去兑付或从市场上抛售兑现?这显然是一种没有契约意识的表现。契约要双方遵守,任何一方没到期提额外要求就是违约。“欠钱”“还钱”之说,一是对常识的无知,二是官媒的误导、自己又不独立思考的结果。

何况,不管是我们中国人买自己政府的国债,还是我国政府买美国政府的国债,都是为了图利,而且是自愿去购买,并不是中国政府或美国政府真来你家错钱。而不管我们个人买自己政府的国债,还是我们的政府买美国政府的国债,都是像买股票一样,既想图利又考虑了风险,避免买个没有实力的垃圾债而血本无归,这也是为什么我国政府选择买美国的国债,而不是买朝鲜或委内瑞拉的国债的原因,因为买美债既能稳定获利又比别国的安全(收益率高,信用高,违约概率低,见图3),而不是美国缺钱来中国借的。用句更容易理解的话来说,美国国债充其量不过是一个理财产品。


(图3:美国国债收益率曲线)

相反,因为美债利大又保险,但又因为官媒误导造成中国人的不满和抵触情绪,我国政府拿着巨额外汇没处投资干着急,为平息国内百姓对买美债的指责和不满,无奈之下只好“明卖暗买”的策略以躲避“爱国者”们的指责——表面抛售、同时又暗中通过香港的中资公司从第三国买进美债(据外媒报道和美国财政部的报告,至少有通过英国和荷兰买的),好不头痛和辛苦!这也是为什么中国持有的美债“越卖越多”的原因(详见图4,注意2011年9月芮成钢“欠钱”论引发网民对政府的强烈不满后,我国持有的美债的确出现了短暂的抛售,但很快就出现了“越卖越多”的“奇怪现象”。傻子都会明白:如果真是美国欠中国那么多钱且还不了的话,我国政府还会加倍地借钱给它?这也太小看我国政府的智商了吧?)


(图4:中国持有美国国债走势图。

注意2011年9月芮成钢“欠钱”论引发网民对政府的强烈不满后,我国持有的美债的确出现了短暂的抛售,但从第二年就开始明卖暗买、“越卖越多”。傻子都会明白:如果真是美国欠中国那么多钱还不了,中国政府还会加倍地借钱给它?)

你看官媒和芮成钢的鼓噪误导给政府造成了多大的困扰和麻烦,逼得人家做贼似地明卖暗买、倒来倒去的,好不辛苦!也难怪要让小芮闭嘴(开个玩笑)。

可见,说白了,国债就是一种期约型金融产品,买它与买别的金融产品没任何区别,你花钱买了一些股票,你能说交易所或上市公司是借你的钱、欠你钱吗?

也许有人会问:既然买国债和买股票是一样的,利润与风险并存,如果哪天美国国债到期了而美国政府没钱还了怎么办?那不是美国真欠中国钱了?

这个问题问得好!你的担心也曾是当年温总对中国持有巨额美国国债的担心。但我觉得,回答这个问题的最好方式是把这个问题再返还给你:“你买中国的股票或基金违约了或摘牌了,是怎么办的?是不是上市公司或基金公司真欠你钱了?”但温总可以“再次重申要求美国政府保持信用,信守承诺,保证中国资产的安全”,你能不能也可以对你所购买的股票或基金公司提出同样的要求?

我只能说,你当然可以提出同样的要求,因为你是投资人,是股东,有这个权利。但我觉得你提这个要求不如谨记交易所大屏幕上天天播放的那句走马灯提示语:“股市有风险,入市须谨慎!”

债市又何不如此!

明白了这些,你还会再像芮成钢一样说“美国欠中国的钱”并要求美国“还钱”吗?

但为什么许多人仍把“债”当成了“钱”?抛开有人故意误导,也与许多人不了解两者的区别有关。

二、“债”≠“钱”,更≠“欠钱”

“债”和“钱”是有关系,甚至债可能就包括钱或者有时债本身就是钱,但并不能说所有的债都是钱,更不能说“债=钱”!比如我们常说的“人情债”,它是钱吗?显然不是。

债,也叫债权。债是个口头语,而债权是一个法律术语,与我们平常所理解的含义有所不同。它在法律上是有严格定义的,即:“债权是一方请求他方为一定行为或不为一定行为的权利”。注意,“债权”在法律意义上它是一种权利,而不是钱。通俗地说,债权就是你可以要求他人做某件事,或者要求他人不做某件事的权利,提出要求的一方就是“债权人”,被要求的一方就是“债务人”。可见,这里所说的“债”和我们常说的“欠债”是有区别的,即我们平常所说的“欠债”仅仅是指欠钱,所以才有“欠债还钱”之说。而你对某人享有债权,不仅可以是别人欠了你的钱,而且还可以是别人欠了你的其它财产(比如房子、票据等),还可以是别人欠了应该为你提供的服务,甚至还可以是别人欠了你的人情等等,所以你有权要求他们去做这些事。由此可见,“债”的涵义含有我们平常所说的“欠债”和“欠钱”的意思,但并不等于就是“欠债”和“欠钱”。

再回到国债。

国债,又称国家公债或政府公债,是以政府信用为基础,按照债券的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系,是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券(与此相对应,地方政府发行的债券叫地方债,公司发行的债券叫公司债),并承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。

这个“债权债务凭证”其实就是一个契约,到期按约兑付,兑付不了就是违约。换言之,国债本身就包含着发债人(也叫债务人)和持有人(也叫债权人)的权利和义务。即,债权人有权利要求债务人在国债到期后按契约规定兑付,而债务人有义务在国债到期后兑付给债权人。

国债有多种,有长期和短期的,也有可转让和不可转让的。我国政府买美国的国债一般都是从债市上购买的可转让美债,即在国债到期之前,持有人可以随时在债市上抛售兑现,转让其债权,也就是说,这种国债在到期前可自由买卖,但风险自担,自负盈亏。这与我们平时炒股完全一样,是一种预期回报的投资。换言之,你买国债就是一种投资,目的是图利,而不是白白借钱给国家用。如果你觉得有风险或急用钱可以随时卖出,但不能提前要求债务人还钱。因为只要没到期不付,人家就不欠你的钱。

中国政府买美国政府的国债又何不如此!


(图5:2005-2015年中国外汇储备和持有的美国国债走势图)

可见买国债也是一种风险投资。那么这种投资的风险主要有哪些呢?

总的来说,买国债的风险要比买股票低,因为它有到期保底兑付。它的最大风险是到期兑付之前的市场买卖风险和发债国的违约风险。违约就是到期不能按时兑付或不能全部兑付,甚至完全不能兑付,比如遇上财政困难或政府破产。而政府破产是购买国债的最大风险,很可能会让债权人血本无归,但债务人也会搭上信用损失,而信用也是一种宝贵的无形资产,所以这种极端情况是很少会发生的,至少美国和中国至今还没有发生过。但这并不能说完全不会发生(比如遇上长期战乱、持续的金融危机或经济大萧条),所以这种风险还是存在的。所以才有当年温总对中国政府持有巨额美债的担忧,因为当时美国正在经历着金融危机,持续多久和规模是否继续扩大还处于未知之中。

但是,温总作为一个债权人对债务人提出的要求却被芮成钢和官媒解读成了“美国欠中国的钱”!

我们来看一下2009年3月13日温总在“两会”记者招待会上的原话:

美国《华尔街日报》记者提问:“……中国现在已经变成美国最大的债权国,您怎么评价美国政府应对国际金融危机所采取的措施?有些人认为,美国巨额的债务会导致美元贬值,您是否担心中国在美国的投资呢?”

温总这样回答:“中国确实是美国最大的债权国……我们把巨额资金借给美国,当然关心我们资产的安全。说句老实话,我确实有些担心。因而我想通过你再次重申要求美国保持信用,信守承诺,保证中国资产的安全。”

有趣的是,在这场对话里面,美国记者提问时说的是“中国现在已经变成美国最大的债权国”,“您是否担心中国在美国的投资”,而温总用的是“中国确实是美国最大的债权国……我们把巨额资金借给美国……”注意,他们都说“中国是美国最大的债权国”,但对“中国花钱买美债”这件事,美国记者说的是“中国在美国的投资”,而温总却说的是“我们把巨额资金借给美国”。而官媒干脆就报道成了“美国欠中国的钱”,芮成钢进而当面对着美国驻华大使骆家辉说“你坐经济舱,是否在提醒美国欠中国很多钱?”而到了许多网民那里就变成了一片“还钱!”声。

其实,只要稍微注意就会发现,温总是在先说了“中国确实是美国最大的债权国”后再说“我们把巨额资金借给美国”的,他先说这是一种“债权”,后说“借给”,显然指的是一种债权债务关系,可能是“我们把巨额资金‘投资’在美国”的一种婉转说法,至少不是指美国借了中国的钱。当然,也可能是一种口误,因为答记者问许多时候都是一种即兴回答,但芮成钢作为央视财经频道的资深记者,又具有财经背景,无论如何不应该把他的话理解为“美国欠中国的钱”,也让全国人民都误以为美国真欠了中国的钱,最后搞成了一个国际笑话。是无知还是恶意为之,那就只有他自己知道了。

三、究竟谁欠谁的钱?

若硬要说谁欠谁的钱的话,非但美国不欠中国的钱,反倒是中国倒欠美国的钱、政府欠老百姓的钱。为什么这么说呢?

首先,你要知道我国买美债的巨量外汇储备是怎么来的(2014年是3月时为4.33万亿美元)。

简单来说,中国的外汇储备与别国都不同——比如我们的近邻日本、韩国还有我国的台湾和香港等,他们的外汇储备是都是政府用财政收入从本国或本地区的货币市场上购买的。为什么要购买?因为他们都是出口型经济体,出口都大于进口,巨大的顺差累积了过多的外汇在市场上流通,加之能自由兑换,结果会造成外币的贬值和本币的升值,从而影响出口,于是,政府就用财政收入来收购一定的外币(比如美元)以防止或平抑本币的升值,这些收购的外币累积起来就是本国的“外汇储备”,以备在本币贬值过多时再抛出;而我国的外汇储备是长期外汇管制的一个结果——即通过外汇管制,外资进入中国时强制按一定的汇率(1990年代大约是1:8.3,现在大约是1:6.8),将外币兑换成人民币,外币交由政府指定的银行保管;中国的外贸企业出口得来的外币进入中国时也强制按一定的汇率换成人民币,外币交由政府指定的银行保管;个人从国外带入中国的外币超过一定金额也强制按一定的汇率换成人民币,外币交由政府指定的银行保管(当初刚改革开放时缺外汇管制最严格,最近几年不缺外汇了管制松了些,但并未完全放开)……而央行(政府)换外币的人民币是怎么来的?当然是开动印钞机按自定的汇率比例加印的!这就是为什么我国的外汇储备越多,货币供应量M2的增长就越大(这里边还有顺带的巨量“超发”,如图6),结果就成了“世界第一大外汇储备国”,我国政府也由此成了“世界上最有钱的政府”(包括外汇和人民币)。而人民币的增发势必造成货币贬值,摊薄全民的存款和财富积累。

用温总理在2009年2月1日接受英国《金融时报》总编巴伯专访时的话说,我国的“外汇储备是中央银行用人民币购买的,是中央银行的负债”。央行是谁的?当然是政府办的?央行哪来的人民币?当然是开动印钞机印的,而且印得越多,人民币就贬值越多,实际上是相当于强行让全民“凑份子”来为央行(或政府)换外汇储备;央行负谁的债?当然是内欠中国百姓的、外欠外国人的债(尤其是欠美国的最多)。不同的是,欠外国的债是用人民币作为“白条”,欠国内百姓的却啥也没给。所以我说对内是“政府欠老百姓的钱”,不过分吧?至于还不还,什么时候还,那就是另外一回事了。如果不还,性质是什么?你懂的。

那么,我国因外汇增加而增发的人民币大概有多少呢?这个可能是你最关心的,我们不妨来大致算一下:我国1990年的货币供应量M2是1.53万亿元人民币,到2014年3月增长到116.07万亿元人民币,14年增加了114.54万亿人民币;我国1990年的外汇储备是110.93亿美元,到2014年3月增长到43326亿美元,14年增加了43215.07亿美元(约30万亿人民币),占同期增发人民币的26.19%!这约30万亿人民币的外汇如果按13亿人来算,人均约2.31万元人民币,三口之家就是约7万元人民币,四口之家约10万。换言之,我们13亿人在这14年里平均每人为央行的外汇储备“凑份子”或“集资”了约2.31万元人民币,人均每年约1650元人民币,三口之家就是每年约4950元人民币!而且这还仅是因外汇储备增加而出的“份子钱”,再加上每年巨量的“超发”呢?这部分出的“份子钱”是多少?只有天知道!这就是为什么经济越增长,你却感到生活越艰难的根本原因。


(图6:中国外汇储备与货币供应量M2的“正相关”关系)

其次,中美两国之间谁欠谁的钱不能只看谁持有谁多少国债,要从互相投到对方国家的全部资产上看,因为除了国债还互有其他投资,比如股票、设厂等直接或间接的投资(中国贪官带到美国的钱金额巨大,却不好说究竟算哪国的钱,因为名义上貌似是中国的钱,但如果他们加入了美籍呢,那就又成美国的钱了。所以此项不好说,在此忽略不计)。总的来说,过去二十多少年,我们中国是个引进外资最多的国家,是个投资净输入国,其中美国就是个大头,虽然近几年随着外汇的增多我国不再需要过去那么多外国投资了,甚至还跑到世界各地去投资,但中美之间互相投资相抵后,我国仍是个美资净输入国却是个不争的事实,当人家撤资或抽取利润时我们必须还人家的美元,所以只能是我们欠美国的钱,而不会是美国欠中国的钱。这是个基本常识和明摆着的事实,无需多说。

至于中国究竟欠美国多少钱,可能我们“吃瓜群众”谁也说不清。不过我们可从三百门渔夫先生2011年写的《中美两国间的资产负债表:中国倒欠美国7千亿美元》一文里看出些端倪。他在文章里这样写道:“中国持有1万1千多亿美元的美国国债、2~3千亿美元的美国企业债、1千亿美元左右的直接和间接投资(投资移民不计),中国(包括政府、基金、企业、个人)对美国的总金融资产约1万5千亿美元;美国对中国的金融资产有飞机和设备租赁约700亿美元、股票约3300亿美元、直接投资约15000亿美元、创投及流入热钱约3500亿美元,共计22500亿美元。中国和美国间的金融资产值抵消平衡后,美国对中国有7500亿美元的金融净资产,中国对美国净负债7500亿美元(4.8万亿人民币)……”

按三百门渔夫先生的算法,截止到2011年,中国欠美国7500亿美元(约4.8万亿人民币)。

上面我们谈了中美两国究竟谁欠谁的钱,数据证明,与官媒宣传和我们想象的相反,非但美国不欠中国的钱,反而是中国央行(政府)外欠美国的美元、内欠全民的人民币元。

可见,“美国借了中国很多钱”“美国欠钱不还”是个地地道道的谎言和谣言。也难怪人家美国人听了很不以为然,并开玩笑拿中国人开涮(详见下图)!


(图7:美国人讽刺挖苦中国官媒和芮成钢们说“美国欠中国许多钱”)

网上有个视频,就是美国人讽刺挖苦中国官媒和芮成钢们说“美国欠中国很多钱”的,有兴趣的读者可打开链接欣赏一下,呵呵。图7是视频部分截图。

猛一看好像这个美国人是个无赖,是吧?但如果你真看懂了本文,还会这样认为吗?又会有何感觉和感想?

这都是官媒和芮成钢们给美国人找的乐子!还让我们全体中国人跟着蒙羞、丢人现眼!

图文来源网络与微信,版权属原作者。

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